Analityk finansowy – co robi i jak przygotować się do pracy w finansach?

Od arkusza z danymi do konkretnej rekomendacji

Analityk finansowy nie zajmuje się wyłącznie tworzeniem tabel. Jego zadaniem jest pokazanie, co wynika z danych i jakie znaczenie mają one dla przedsiębiorstwa. Może:

• badać rentowność produktów,
• porównywać koszty poszczególnych działów,
• analizować wyniki sprzedaży,
• sprawdzać, czy firma realizuje przyjęty plan finansowy.

Przykładowo, gdy koszty produkcji rosną, analityk finansowy ustala ich przyczyny. Sprawdza ceny materiałów, wynagrodzenia, zużycie energii i wielkość zamówień. Następnie przygotowuje raport, w którym nie tylko opisuje zmianę, lecz także przedstawia jej możliwe konsekwencje.

Analityk finansowy – co robi w codziennej pracy?

Zakres obowiązków analityka finansowego oczywiście zależy od branży, wielkości organizacji i zajmowanego stanowiska. Inaczej może wyglądać praca w banku, firmie produkcyjnej, sieci handlowej czy przedsiębiorstwie technologicznym, jednak w większości przypadków powtarzają się podobne zadania:

• przygotowywanie raportów – zestawianie wyników finansowych i prezentowanie ich w czytelnej formie,
• analizowanie kosztów i przychodów – sprawdzanie, które działania są rentowne, a które wymagają zmian,
• tworzenie budżetów – planowanie wpływów, wydatków i zapotrzebowania na środki,
• opracowywanie prognoz – szacowanie przyszłych wyników na podstawie dostępnych danych i przyjętych założeń,
• porównywanie planu z wykonaniem – wyjaśnianie, dlaczego rzeczywiste rezultaty różnią się od zakładanych,
• ocenianie inwestycji i projektów – analizowanie potencjalnych kosztów, korzyści oraz ryzyka,
• wspieranie decyzji biznesowych – przygotowywanie wniosków dla menedżerów i zarządu.

Ważną częścią pracy analityka finansowego są również spotkania z przedstawicielami innych działów. Analityk może rozmawiać z zespołem sprzedaży o planowanych przychodach, z marketingiem o kosztach kampanii, a z logistyką o wydatkach na transport. Dzięki temu lepiej rozumie liczby, które później pojawiają się w raporcie.

Jakich narzędzi używa analityk finansowy w codziennej pracy?

Podstawowym narzędziem pracy analityka finansowego wciąż pozostaje Microsoft Excel. Przydaje się do wykonywania obliczeń, tworzenia modeli finansowych, porządkowania danych i przygotowywania zestawień. Warto znać między innymi formuły, tabele przestawne, funkcje wyszukiwania oraz sposoby prezentowania wyników na wykresach.

Coraz większe znaczenie mają również:

• narzędzia Business Intelligence (BI), na przykład Power BI, służące do tworzenia interaktywnych raportów,
• systemy finansowo-księgowe i ERP, w których znajdują się dane o działalności firmy,
• bazy danych, z których można pobierać większe zestawy informacji,
• prezentacje biznesowe pomagające przekazywać wyniki osobom decyzyjnym.

Sama techniczna umiejętność obsługi powyższych programów nie wystarczy. Analityk powinien wiedzieć, jakie dane wybrać, jak sprawdzić ich poprawność i w jaki sposób wyjaśnić rezultaty.

Liczby są ważne, ale potrzebne jest również rozumienie biznesu

W pracy finansowej przydają się zdolności matematyczne, jednak nie trzeba wykonywać wszystkich obliczeń w pamięci. Większe znaczenie ma logiczne myślenie, dokładność i umiejętność zauważania zależności.

Dobry analityk rozwija:

• znajomość rachunkowości – pozwalającą rozumieć sprawozdania, koszty, przychody i wynik finansowy,
• myślenie analityczne – potrzebne do porównywania danych i wyciągania wniosków,
• znajomość procesów biznesowych – ułatwiającą ocenę, skąd biorą się konkretne wyniki,
• umiejętność komunikacji – ważną podczas prezentowania rekomendacji,
• dokładność i odpowiedzialność – szczególnie istotne przy pracy z wrażliwymi informacjami,
• umiejętność pracy z dużą ilością danych,
• znajomość języka angielskiego, przydatną podczas korzystania z dokumentacji i pracy w międzynarodowym środowisku.

Jak zostać analitykiem finansowym?

Osoba zastanawiająca się, jak zostać analitykiem finansowym, może rozpocząć od studiów z zakresu finansów, rachunkowości, ekonomii, zarządzania lub analizy biznesowej. Taka edukacja pomaga zrozumieć zasady funkcjonowania przedsiębiorstw, sprawozdawczość, planowanie finansowe i interpretację danych.

Warto wybierać zajęcia, podczas których można pracować nad budżetami, raportami i przykładami opartymi na sytuacjach biznesowych. Uniwersytety WSB Merito podkreślają praktyczność kształcenia, aktualność wiedzy oraz rozwijanie kompetencji potrzebnych pracodawcom. Studenci mogą zdobywać doświadczenie między innymi poprzez warsztaty, projekty i pracę z narzędziami wykorzystywanymi w firmach.

Pierwszym krokiem zawodowym może być staż w dziale finansowym, praca jako młodszy analityk, asystent finansowy albo specjalista ds. raportowania. Pomocne będzie także własne portfolio zawierające przykładowy budżet, analizę wyników lub dashboard.

Analityk finansowy – najczęściej zadawane pytania

Czy analityk finansowy musi bardzo dobrze znać matematykę?

• W pracy analityka finansowego potrzebne są swoboda w pracy z liczbami i logiczne myślenie, ale równie ważne pozostają rachunkowość, Excel, dokładność oraz rozumienie biznesu.

Czy można zostać analitykiem finansowym bez doświadczenia?

• Pierwsze doświadczenia można zdobyć podczas studiów, praktyk, stażu lub samodzielnych projektów. Na stanowiskach juniorskich liczą się solidne podstawy i umiejętność wyjaśniania własnych analiz.

Jakie studia przygotowują do pracy analityka finansowego?

• Dobrym wyborem są kierunki związane z finansami, rachunkowością, ekonomią i zarządzaniem. Sprawdź ofertę Uniwersytetów WSB Merito i wybierz studia, które pozwolą Ci rozwijać kompetencje finansowe podczas praktycznych zajęć.