Bankowość Cyfrowa - Program studiów, Studia podyplomowe

Zajęcia wprowadzające

(2 godz.)

Przedstawienie podstawy programowej studiów Bankowość Cyfrowa
Omówienie bloków tematycznych oraz warunków zaliczenia studiów

System płatniczy i systemy rozliczeniowe

(16 godz.)

Infrastruktura i uczestnicy systemu płatniczego.
Klasyfikacja systemów płatności.
Model biznesowy schematów płatniczych.
Mechanizmy funkcjonowania systemów płatności i schematów rozliczeniowych.
Rola systemów płatności w nowoczesnym sektorze finansowym.
Ryzyko w systemie płatniczym.
Zarządzanie płynnością w systemie płatniczym.
Innowacje w sektorze płatniczym

Zastosowanie chmury obliczeniowej w branży finansowej

(8 godz.)

Jak odróżnić usługę chmury obliczeniowej (cechy chmury obliczeniowej, rodzaje usług, przypadki kontrowersyjne)
Otoczenie regulacyjne chmury obliczeniowej (przepisy soft-law unijne i krajowe)
Ochrona danych w chmurze obliczeniowej (dostęp, szyfrowanie)
Wdrażanie rozwiązań chmury obliczeniowej zgodnie z wymogami – najlepsze praktyki rynkowe.

Sztuczna inteligencja w sektorze finansowym

(8 godz.)

Otoczenie regulacyjne sztucznej inteligencji w sektorze finansowym: AI Act, dyrektywa o odpowiedzialności za AI (AILD), prawo bankowe i inne akty prawne.
Compliance a zakup sztucznej inteligencji w sektorze finansowym.
Use case’y: najpopularniejsze przykłady zastosowania AI w sektorze finansowym.
Czym AI różni się od oprogramowania nieinteligentnego?
Najlepsze praktyki we wdrażaniu i treningu AI.

Zarządzanie projektami IT

(16 godz.)

Zarządzanie Backlogiem i tworzenie założeń projektowych w procesie tworzenia usług w kanałach bankowości elektronicznej i mobilnej.
Charakterystyka zwinnych metod zarządzania projektem (Agile, Scrum, XP).
Zarządzanie zespołem w projektach IT.

Zdecentralizowane finanse

(8 godz.)

Koncept zdecentralizowanej aplikacji – specyfika, wyzwania i możliwości.
Produkty i usługi finansowe oparte o zdecentralizowane aplikacje.
Omówienie zmian dla sektora niosą nowe regulacje (Rozporządzenie MiCA, Rozporządzenie DLT Pilot Regime)?
Stablecoiny a CBDC – w poszukiwaniu programowalnego pieniądza cyfrowego

Transformacja cyfrowa

(8 godz.)

Strategie transformacji cyfrowej.
Najczęstsze błędy w postępowaniach zakupowych na pozyskanie oprogramowania.
Rola umów i polityk zarządzania dostawcami w transformacji cyfrowej.
Najlepsze praktyki kontraktowe w transformacji agile.

Otwarta bankowość

(8 godz.)

Charakterystyka usług otwartej bankowości (PIS, AIS, CAF).
Regulacje w obszarze otwartej bankowości.
Procesy standaryzacyjne OpenAPI..
Otwarta bankowość w Polsce i Europie
API Premium i innowacje produktowe w obszarze otwartej bankowości.

Analiza danych i business intelligence (warsztaty)

(16 godz.)

Źródła danych i ich przygotowanie: przepływ informacji w organizacji - od systemów transakcyjnych, systemy raportowe oraz narzędzia analityczne. Zajęcie oparte o chmurę Azure.
Analiza eksploracyjna danych - wykorzystanie statystyki opisowej w narzędziach business intelligence. Praktyczne ćwiczenia na platformie Celonis.
Analiza predykcyjna - koncepcja i techniki analizy predykcyjnej - od podstawowych metod (regresja liniowa itp.) do zaawansowanych narzędzi (ML, AI)
Analiza procesów biznesowych - process mining. Omówienie koncepcji procesów oraz process miningu. Praktyczne ćwiczenia w platformie Celonis
Analiza tekstów i sieci społecznych - omówienie technik i narzędzi.

Otoczenie regulacyjne branży bankowej

(16 godz.)

Regulacje w obszarze usług płatniczych PSD2, RTS, UoP.
Rewizja PSD2 i przygotowanie do PSD3.
Licencjonowanie podmiotów niebankowych na rynku usług finansowych (MIP, KIP)
GDPR w usługach finansowych.

Metabanking i metaversum

(4 godz.)

Gra, platforma społecznościowa czy wirtualna rzeczywistość– czym jest metaverse?
Bank w metaverse – możliwości biznesowe dla sektora finansowego
Metaverse a blockchain, Web 3.0. – czy to to samo?
Metaverse a regulacje (przetwarzanie danych, kryptoaktywa, cyberbezpieczeństwo)

Customer Experience w bankowości cyfrowej

(8 godz.)

Rola i znacznie UX w procesie tworzenia usług w bankowości elektronicznej i mobilnej.
Strategia i rozwój usług finansowych w bankowości cyfrowej.
Design thinking.
Customer Journey Map.
Budowanie strategii organizacji w obszarze UX
Wprowadzenie do badań UX.

Strategia cyfrowa w bankowości

(8 godz.)

Wpływ technologii na funkcjonowanie sektora bankowego.
Bank jako firma technologiczna.
Kluczowe technologie dla rozwoju bankowości cyfrowej.
Jaki powinien być kierunek zmian w polskich bankach w zakresie strategii cyfrowej.

Cyberbezpieczeństwo instytucji finansowych

(8 godz.)

Cyfrowa odporność operacyjna – nowa optyka na cyberbezpieczeństwa.
Relacja dotychczasowych regulacji prawnych z przepisami rozporządzenia DORA.
Wdrożenie DORA w organizacji od strony praktycznej.
Zarządzanie dostawcami technologii dla instytucji finansowych.

Systemy corebanking

(4 godz.)

Rola systemów corebankingowych
Przegląd najważniejszych rozwiązań w zakresie corebanking w Polsce i Europie.
Systemy corebanking w chmurze.
Stan rozwoju systemów corebankingowych w Polsce – przegląd wyników badań.

Europejski sektor bankowy

(8 godz.)

Stan rozwoju europejskiego sektora bankowego: statystyki, trendy, specyfika wybranych rynków.

Strategie współpracy banków z podmiotami technologicznymi

(4 godz.)

Fintechy i banki, konkurencja, współpraca czy koopetycja?
Korzyści i straty wynikające z konkurencji w obszarze cyfrowych usług finansowych.
BigTech zagrożenie czy szansa dla sektora finansowego?

Zastosowanie biometrii i AML w sektorze bankowym

(8 godz.)

Procedury AML w Polsce i Europie.
Przegląd modeli oszustw w bankowości elektronicznej i mobilnej.
Rodzaje biometrii.
Znaczenie biometrii w procesie podnoszenia poziomu bezpieczeństwa usług bankowych.

Neobanki – banki cyfrowe

(4 godz.)

Czym są neobanki?
Czy banki potrzebują oddziałów i pracowników do świadczenia usług?
Nowe modele biznesowe w bankowości: Bank as a Service oraz Bank as a Platform.

Seminarium dyplomowe

(8 godz.)

Seminarium dyplomowe

Forma zaliczenia

testy semestralne

projekt zaliczeniowy